公司股权激励与架构设计_苏蔚老师_金融/理财培训课程_财务实操投融资培训-九游老哥俱乐部开放课堂

授课老师

苏蔚

苏州大学管理学专业硕士，历任中国光大银行对公客户经理，汉能控股集团融资经理，武汉当代科技产业集团融资经理，成都优一多教育科技有限公司副总裁。近10年投融资经验，熟练掌握各类股权融资与债权融资金融工具。曾为武汉本土民营企业集团表外融资17.5亿元，为创业型中小民营企业天使轮融资1000万元。

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教学大纲

【课程名称】股权激励与架构设计
【课程形式】网络在线直播
【QQ交流群】211750695（点击加群）
【课程大纲】
　1、如何解决分股不合理导致的股东不平衡
　2、大股东如何不失去公司的控制权
　3、为什么要做股权激励
　4、激励核心团队的股权比例设计
　5、不同类型的股东的股权分配比例
　6、针对不同目的用途下的股权分配方法
　7、股权激励的雷区分析
　8、合伙人致命的股权比例
　9、比较合理的合伙股权比例
　10、动态股权的调整机制
　11、股权的三大价值与合伙注意事项
　12、非上市公司如何确保控制权
　13、不同行业的估值方法

【听课须知】
　1.听课名额有限，报课后请按时登入教室听课；
　2.听课时，请认真听讲，遵守课堂纪律；
　3.请文明听课，对老师或其他同学不礼貌的学员将被请出直播教室；
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《中小民营企业融资技巧实务》网络直播课程内容介绍

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【课程大纲】
第一章债权融资关注要点
　　本章从债权融资的定义与种类切入讲解，分析不同企业所处的行业环境下的融资难易程度。以银行作为核心债权主体，讲解现阶段债权融资过程中企业遇到的问题以及财务操作注意要点。以银行内控视角讲解银行贷款审查的核心要点与重点事项。通过本章学习，财务负责人可以了解不同行业的信贷政策与融资难易程度，学习对企业非财务板块企业经营情况分析的方法，掌握对企业财务数据进行适当优化的技巧和方法。
　一、债权融资定义与分类
　　（1）债权融资的界定
　　（2）债权融资的分类与介绍
　二、贷款准入条件与行业分析
　　（1）一般行业的银行贷款准入基本判断条件
　　（2）国内商业银行贷款审查的主要财务指标
　　（3）国内主要商业银行针对不同行业的授信政策
　　（4）哪些行业最不容易贷款融资
　三、贷款授信资料与财务分析要点
　　（1）银行授信贷款授信清单
　　（2）银行授信贷款审查财务报表的关注要点
　　（3）银行如何审核报表数据的真实性
　　（4）银行授信贷款审查的担保分析
　四、银行贷款针对非财务板块的重点审核事项
　（1）行业认定依据
　（2）股权结构与风险缓释手段的关联性
　（3）企业经营模式分析与供应链付款方式的分析
　（4）企业竞争优势的主要表现
第二章债权融资核心技巧
　　本章梳理了以表外融资为代表的核心融资工具以及融资技巧，重点讲授企业方压低资金方贷款利率的谈价技巧以及获得更高授信额度的途径；讲授在没有合适抵押物情况下融资的方式方法；讲授银行、商业保理公司、融资租赁公司的几种代表性的融资产品，帮助企业拓宽融资思路。以讲师操盘的真实融资案例进行分析，讲述不同类型企业在融资过程中遇到的各种障碍与问题，帮助企业财务负责人少走弯路。针对想要获得更大融资额度的中大型民营企业，讲解不良资产收购重组的具体融资操作方法，帮助难以从银行获得融资的私营企业主寻找较为宽松的融资路径。
　一、怎样与银行谈价
　（1）如何掌握银行贷款的盈亏平衡
　（2）一般行业贷款利率的浮动空间
　（3）企业压低银行贷款利率表的方法
　（4）企业获得更多贷款额度的方法
　二、没有合适抵押物怎么贷款
　（1）没有抵押物的新三板企业的贷款方式
　（2）没有抵押物纳税情况较好的民营企业贷款方式
　（3）没有抵押物的国有企业的贷款方式
　（4）通过担保公司打包贷款的操作方法
　三、哪些情况找非银行金融机构
　（1）过桥资金
　（2）不良资产收购
　（3）融资租赁
　（4）应收账款转让
　四、结合实际案例的代表性融资产品分析
　（1）郑州银行保兑仓业务
　（2）天逸金融集团保理业务
　（3）远东国际租赁应收账款转让业务
　五、银行贷款案例实际分析
　（1）为什么央企担保的子公司融不到资金——以湖北某膨润土生产企业为例
　（2）股东是否愿意担保对贷款的影响——以武汉某天然气自动化生产企业为例
　（3）亏损停牌上市公司的融资风险——以某上市化工生产企业为例
　（4）财务总监更换，信用贷款诉求不能满足——以湖北某航天央企子公司为例
　（5）如何降低大型央企的融资成本？——以华能下属某热电厂为例
　（6）担保公司反担保手段的风控创新——以某新三板生物制药公司为例
　（7）股权质押比例与测算依据的谈判——以某新三板计算机系统集成公司为例
　（8）他行抽贷对我行贷款的影响——以湖北某龙头水产养殖企业为例
　（9）分拆抵押物的困难与融资成本的博弈——以某大型塑胶企业为例
　（10）应收账款质押受到诉讼影响——以某创业板装备制造上市公司为例
　（11）国有控股的工程建筑企业的贷款——以某工程建设施工公司为例
　（12）担保集团额度用满的无止境等待——以湖北某新型材料生产企业为例
　六、集团层面不良资产并购重组融资的操作方法
　（1）不良资产收购表外融资的逻辑框架与运用条件
　（2）不良资产收购重组业务的债权债务关系确认
　（3）不良资产收购融资的操作步骤
　（4）不良资产收购重组业务的报表优化技巧
　（5）财务顾问费的折现方法与债权人的置换
　七、资产证券化业务的操作方法与条件
　（1）怎么做资产证券化业务
　（2）专项计划遴选标准
　（3）资产证券化的重点客户与基本要求
第三章股权融资方式方法
　　该章主要针对创业型公司在早期阶段融资过程中的股权融资路径进行讲解。债权融资以企业经营历史与现状为基础，股权融资以企业商业模式和发展前景为前提。中小企业在天使轮融资过程中往往依赖创始人，而项目得以落地的关键在于商业模式的发展前景、财务体系的资料整理与BP规范。本章重点讲解寻找合适风险投资人的方式方法以及风险投资过程中的财务关注要点，对企业股权激励以及股权融资的具体问题进行了逐一分析。
　一、不同赛道的投资机构汇总
　（1）不同投资机构的赛道分析
　（2）不同投资机构的投资偏好
　（3）企业方应该选择什么样的投资机构
　二、怎样找到适合的投资人
　（1）通过自有人脉如何寻找合适投资人
　（2）通过FA机构如何寻找合适投资人
　（3）没有任何人脉如何寻找投资人
　（4）FA机构为创业者做了什么？
　三、风险投资人的选择与财务注意事项
　（1）不同类型投资人对企业后续融资以及业务推进的影响
　（2）财务负责人与投资人对接的谈判技巧
　（3）风险投资过程中的财务注意事项
　（4）融资前期优化业务数据和财务数据的技巧与方法
　（5）企业IPO前期财务负责人的注意事项
　四、风险投资中的陷阱
　（1）关于估值的陷阱
　（2）关于对赌协议的陷阱
　（3）关于TS协议的陷阱
　五、企业股权融资与股权激励的具体情况分析
　（1）初创公司创始人激励创始团队核心成员，如何定价？比例多少？
　（2）融资方式怎么样选择是合适的？美元VS人民币；股权VS债权
　（3）融美元还是人民币？
　（4）员工持股离职退出时如何退出，回购价格的计算办法？
　（5）早期投资协议中，投资人权利与义务有哪些？
　（6）天使轮阶段出多少比例的股权合适？投票权是否给？
　（7）早期企业在股权架构调整过程中应该注意哪些要点？
　（8）作为公司创始人，如何防止市区公司控制权？
　（9）何时做第一次员工股权激励比较好？预留多少期权比较合适？
　（10）如何设定成熟的机制与业绩条款？
　（11）如何防止企业创意被投资人盗取？
第四章商业计划书的撰写
　本章重点讲述创业型公司在撰写BP中的重要注意事项，站在企业的视角，讲授什么样的BP能够获得投资人的亲睐，什么样的项目是投资人追寻的项目。通过本章学习，企业财务人员能够学习商业计划书的撰写技巧与方法，知晓商业计划书的核心构成要素以及BP关键点，了解投资人选择项目的投资逻辑，评估项目拿到资金的可能性，学会企业估值与项目投资回报率的计算方法。
　一、商业计划书的核心要素
　（1）投资人想看什么样的BP？
　（2）商业计划书的逻辑架构
　（3）商业计划书撰写的常见问题
　（4）商业计划书的封面设计
　二、投资人的十字决
　（1）投资项目的刚需分析
　（2）投资项目的强度判断
　（3）投资项目的非刚需分析
　三、投资人如何看项目
　（1）投资人如何看天气？
　（2）投资人如何看风向？
　（3）投资人如何看风口？
　（4）投资人如何看标杆？
　四、商业计划书的估值与投资回报
　（1）企业估值的三大路径
　（2）估值系数的确认
　（3）投资回报率的计算

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